ถ้ามีเงิน...ซื้อนาฬิกา Rolex, หุ้น Apple หรือทองคำ อันไหนรีเทิร์นดีกว่ากัน?

คนจนเล่นหวย คนรวยเล่นหุ้น อาจเป็นประโยคที่ค่อนข้างเชยในยุคสมัยนี้ 

เพราะยุคนี้ชนชั้นกลางหรือคน (อยาก) รวยส่วนใหญ่ คือคนเล่นหุ้น แต่คนรวย (จริง) เล่นสินค้าหรู เช่น นาฬิกา 

เพราะนอกจากจะได้ครอบครอง ‘ของ’ ที่น้อยคนจะมีได้ เพื่อแสดงความมั่งมีแล้ว นาฬิกาเหล่านี้ยังเหมือนงานศิลป์ทรงคุณค่า ทั้งในเชิงช่าง วัสดุ กลไก รวมถึง ‘สตอรี่’ ที่เพิ่มเสน่ห์ชวนหลงใหล ไม่พอซื้อมาแล้ว มูลค่ายังเพิ่มขึ้นอีกด้วย 

คนรวยสะสมนาฬิกาหรูเป็นสินทรัพย์ มีเงินเหลือก็ ‘ซื้อเก็บ’ เป็นการลงทุน แถมเป็นสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่อง (ถ้าสะสมแบรนด์และรุ่นที่ตลาดต้องการ) ประกาศว่าจะปล่อย ไม่นานก็มีคนมารอรับไปต่อ 

ทีนี้ สมมติว่าคุณเป็นคนรวยคนหนึ่ง ที่นำเงินไปลงทุนในสินทรัพย์ 3 อย่าง ได้แก่ นาฬิกา หุ้น และทองคำ 

ลองมาดูกันว่า ถ้าคุณซื้อสินทรัพย์เหล่านี้เมื่อ 3 ปีที่แล้ว แล้วถือมาถึงวันนี้ สิ่งใดจะให้ผลตอบแทนดีกว่ากัน 

โดยเกณฑ์ในการเลือกนาฬิกาและหุ้น เลือกจากสิ่งที่ตลาดให้ความนิยม อย่างนาฬิกา เลือกแบรนด์ Rolex รุ่น Daytona ‘John Mayer’ ที่ติดทำเนียบนาฬิกายอดฮิตของ Rolex (อ้างอิง How John Mayer Became the Watch World’s Most Influential Collector) 

ส่วนหุ้น คือ AAPL หรือ Apple Inc ซึ่งเป็นหุ้นที่ วอร์เรน บัฟเฟตต์ (Warren Buffet) ถือสัดส่วนในพอร์ตมากที่สุด คือ 48.69% ของพอร์ตทั้งหมด (ณ วันที่ 17 สิงหาคม 2566) 

สำหรับทองคำจะโฟกัสเฉพาะ ‘ทองคำแท่ง 96.5’ โดยอิงราคาจากสมาคมค้าทองคำ 

และนี่คือ มูลค่าจากการลงทุนที่คนรวยอย่างคุณ (ไม่ต้องซีเรียสหรือฝันหวาน นี่เป็นเรื่องสมมติ) จะได้รับ... 

ราคานาฬิกา Rolex รุ่น Daytona ‘John Mayer’ 

Then: สิงหาคม 2020 ราคา 1,593,401 บาท (41,292 ยูโร) 
Now: กรกฎาคม 2023 ราคา 3,145,165 บาท (81,505 ยูโร) 
มูลค่า เพิ่มขึ้น 197.38% 
--- 
Peak: มีนาคม 2022 ราคา 5,196,458 บาท (134,663 ยูโร) 
*ถ้าขายในช่วงราคาสูงสุด มูลค่า เพิ่มขึ้น 326.12%

ราคาหุ้น AAPL 

Then: 18 สิงหาคม 2020 ราคา 4,099 บาท (115.56 ดอลลาร์สหรัฐ) 
Now: 15 สิงหาคม 2023 ราคา 6,294 บาท (177.45 ดอลลาร์สหรัฐ) 
มูลค่า เพิ่มขึ้น 153.54% 
--- 
Peak: 31 กรกฎาคม 2023 ราคา 6,968 บาท (196.45 ดอลลาร์สหรัฐ) 
*ถ้าขายในช่วงราคาสูงสุด มูลค่า เพิ่มขึ้น 169.99% 

ราคาทองคำแท่ง 96.5 

Then: 17 สิงหาคม 2020 ราคา 28,750 บาท 
Now: 17 สิงหาคม 2023 ราคา 31,850 บาท 
มูลค่า เพิ่มขึ้น 110.78% 
--- 
Peak: 17 เมษายน 2023 ราคา 32,650 บาท 
*ถ้าขายในช่วงราคาสูงสุด มูลค่า เพิ่มขึ้น 113.56% 

จากข้อมูลราคาสินทรัพย์นาฬิกา หุ้น และทองคำ ย้อนหลัง 3 ปี นอกจากมูลค่าของราคาที่เพิ่มขึ้นมากน้อยแตกต่างกัน ยังสังเกตได้ว่า สินทรัพย์ที่ 'คนรวย' เข้าถึงได้นั้น ให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า 

นาฬิกาหรู > หุ้น > ทองคำ 
อีกนัยหนึ่งสินทรัพย์ข้างต้นอาจเป็นภาพแทนของ... 
คนรวย > ชนชั้นกลาง > ชาวบ้าน 

จะเห็นได้ว่าคนรวยสามารถเข้าถึงการลงทุนในสินทรัพย์ที่ (มีแนวโน้ม) ให้ผลตอบแทนได้ดีกว่า ซึ่งเอื้อให้คนรวยมีโอกาสรวยขึ้นๆ ได้ง่ายและเร็วกว่า 

ข้อสังเกตนี้ชวนให้นึกถึง บทความ เจาะลึกความเหลื่อมล้ำไทย แก้ได้ไหม แก้อย่างไร ของ KKP Research โดยเกียรตินาคินภัทร ที่อ้างถึงการประเมินของ Credit Suisse ว่าประเทศไทยเป็นหนึ่งในประเทศที่มีความเหลื่อมล้ำด้านความมั่งคั่งมากที่สุดในโลก 

“คนรวยที่สุด 10% ของไทยถือครองสินทรัพย์มากถึงกว่า 77% ของคนทั้งประเทศ และสัดส่วนสินทรัพย์ที่ถือครองโดยคน 1% ที่รวยที่สุดเพิ่มขึ้นอย่างก้าวกระโดด ระหว่างปี 2008-2018” 

และ “ข้อมูลสะท้อนภาพชัดเจนว่า กลุ่มคนรายได้สูงมีรายได้ที่เติบโตสูงขึ้นเร็วกว่าคนรายได้น้อย” 

ส่วนใครอยากประเมินว่า ตัวเองเป็นคนกลุ่มไหน ลองเทียบคร่าวๆ โดยดูจากประเภทของสินทรัพย์ที่กำลังลงทุนอยู่ดูก็ได้ 

ส่วน ‘หวย’ ถือเป็นข้อยกเว้น เพราะเท่าที่รู้คนไทยไม่ว่าชนชั้นไหนก็เล่นหวยกันทั้งนั้น... 

ปล.การลงทุนมีความเสี่ยง หมายถึงมีทั้งได้และเสีย อย่าลงทุนโดยไม่หาความรู้เด็ดขาด